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Préparer sa retraite : La gestion de son patrimoine

INTRA DISTANCIEL

Présentation de cette formation

Notre formation « Préparer sa retraite : La gestion de son patrimoine » se présente comme un guide essentiel pour toute entreprise ou tout salarié souhaitant préparer sa retraite.

🌟 **Pourquoi cette formation en entreprise ?**
Dans un monde en constante évolution, la gestion du patrimoine devient un enjeu crucial pour assurer une retraite sereine. Ce programme vise à doter vos équipes des connaissances et des outils nécessaires pour faire face aux défis patrimoniaux actuels. En favorisant une culture financière solide au sein de votre organisation, vous investissez dans la sécurité et l’avenir de vos salariés.

🛠 **Les sujets abordés :**
– **Les aspects de la gestion du patrimoine :** Comprendre la réforme du patrimoine, ainsi que les aspects juridiques et fiscaux, est fondamental. Nous débutons par établir un bilan patrimonial personnalisé, permettant de cerner les critères financiers et d’investissement de chacun.
– **Faire croître le patrimoine :** Nous explorons les différentes avenues pour générer des revenus patrimoniaux supplémentaires, de l’assurance-vie aux investissements immobiliers et forestiers.
– **Patrimoine et transmission :** Les clés pour une transmission harmonieuse de votre patrimoine sont détaillées, des règles de dévolution successorale à l’optimisation fiscale des donations.
– **Optimisation selon sa situation :** Chaque situation est unique. Protéger ses proches et optimiser son patrimoine selon sa situation personnelle est essentiel.
– **Sécurisation de sa fin de vie :** Aborder les thèmes sensibles de la tutelle, de la curatelle, et de la préparation de sa succession assure une tranquillité d’esprit inestimable.

💼 **Flexibilité et accessibilité :** Nous proposons cette formation directement dans vos locaux ou en visioconférence via Zoom. Cette flexibilité permet à tous vos salariés de participer, quel que soit leur emploi du temps ou leur localisation.

Objectifs

  • Appréhender le sujet de la gestion de patrimoine
  • Connaître les outils pour faire croître son patrimoine : comment générer des revenus patrimoniaux supplémentaires ?
  • Comment pérenniser et transmettre son patrimoine
  • Comment optimiser sa situation
  • Sécuriser sa fin de vie

Public

Commercial, responsable commercial etc

Prérequis

  • Etre à l’approche de l’âge légal de la retraite (être concerné par le sujet)
  • Une très bonne connexion internet est requise pour le format distanciel

Détail du programme : 21 H

LES ASPECTS GESTION PATRIMOINE
Réforme du patrimoine, aspects juridiques et fiscaux
Etablir un bilan patrimonial
Cerner vos critères financiers et d’investissement
Dissocier usufruit et nue propriété

FAIRE CROÎTRE LE PATRIMOINE : COMMENT GÉNÉRER DES REVENUS PATRIMONIAUX SUPPLÉMENTAIRES ?
Revenus financiers (contrat d’assurance-vie) & Revenus fonciers(livrets, produits d’épargne, actions, obligations, POCVM, plan d’épargne action, PEA assurance, FCPI ou FIP, GFV ou GFA, immobilier, bois et foret)
Identifier les fiscalités des familles de produits possibles

PATRIMOINE ET TRANSMISSION
Les règles essentielles de dévolution successorale : héritiers, droits du conjoint
Le testament et les droits du conjoint survivant
Le rôle du notaire
Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
Les donations : différentes formes, aspects fiscaux, régime juridique
Démembrements et spécificités
Sortir de l’indivision
L’assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
Transmettre son patrimoine en 2 temps
Réduire le poids de l’impôt et des droits

L’OPTIMISATION SELON SA SITUATION
Protéger le conjoint survivant
Protéger le partenaire de PACS
Protéger le concubin
Protéger un enfant handicapé
Protéger un ascendant ou descendant
Gratifier des parents éloignés

SÉCURISATION DE SA FIN DE VIE
Les maisons de retraite
La tutelle et la curatelle
L’héritage
Anticiper sa succession
Le testament
Les droits du conjoint survivant
Les ordres d’héritiers
Les droits de succession entre parents et enfants
L’indivision
La réforme des successions
La transmission de son patrimoine



Dernière modification de cette formation : le 4 février 2024.

  • Modalités
  • Sanction
  • Accessibilité
  • Assistance technique
  • délais d'accès
En format présentiel :
  • Salle équipée avec video-projecteur (ou TV) et paperboard. Connexion WIFI. En cas de formation intra-entreprise, les moyens techniques décrits ci-dessus doivent représenter une référence idéale.
  • Dans le cas d’une formation sur site client / apprenant un entretien sera effectué par nos services afin de vérifier l’adéquation des moyens techniques avec la formation.
En format distanciel :
  • Synchrone avec le formateur via Zoom ou outil équivalent (télé-présentiel).
    Approche pédagogie : transfert de compétences méthodologiques, cas d’applications pratiques.
    Alternance de théorie et d’exercices pratiques tenant compte de l’expérience, du contexte et de la réalité du travail permettant la compréhension des notions théoriques.
    Cas d’applications
    Tests, qcm et exercices
    Support de formation remis au participant
Pour les séances de formation en distanciel, notre équipe technique ou pédagogique vous enverra par email les modalités de connexion. Si vous rencontrez un problème de connexion, vous pourrez joindre à tout moment (avant ou même pendant la formation ) notre hotline assistance technique au 01 82 02 15 75 ou par mail à e.chelly@hmformation.fr
  • L’assistance technique et administrative en amont et au démarrage de la formation est assurée par notre équipe administrative et de coordination (convention, convocation, accueil physique et en ligne…). Elle reste également disponible à tout moment et post-formation par mail et téléphone pour assurer le suivi de l’exécution. Si l’aide n’est pas immédiate, une réponse est apportée dans les 24h ouvrées. Equipement nécessaire à distance : Un ordinateur ou un smartphone avec caméra, micro et connexion illimitée et tout autre éléments communiqués spécifiques à la formation suivie. Après traitement de leur inscription, les stagiaires reçoivent leur convocation ainsi qu’un mail avec un lien de connexion vers leur salle de formation virtuelle. L’équipe d’assistance est disponible en début de session pour accueillir et répondre aux difficultés techniques le cas échéant.
  • Si la formation se déroule dans l’entreprise, l’employeur s’engage à mettre à disposition de ses salariés tous les moyens nécessaires pour suivre sa formation en ligne (bureau, ordinateur, connexion internet, et tout autre éléments communiqués spécifiques à la formation suivie)
Les inscriptions sont possibles jusqu’à 48 heures avant le début de la formation, dans la limite des places disponibles et sous réserve du maintien de la session.
En cas de pré-requis à la formation l'inscription sera confirmée à condition de pouvoir s'assurer des prérequis de l'apprenant au moins 48 heures avant le début de la formation.
Intra
Dans vos locaux ou salle dédiée pour votre groupe

Durée

: 21 H

Formats possibles

PRÉSENTIEL DISTANCIEL
Coût : Nous consulter
Prochaines sessions : Nous consulter

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